Back Office para la actividad de custodia

El servicio consiste en el arrendamiento de la plataforma de back office para la actividad de custodia y liquidación de valores, bajo la modalidad de Software as a Service (SaaS). Las entidades que contraten el servicio estarán en capacidad de gestionar la actividad de custodia de valores y del efectivo relacionado, de acuerdo con los requisitos de funcionamiento establecidos en la normativa aplicable.

Ventajas:

La plataforma permite la conexión con otros sistemas periféricos de la entidad de custodia, por medio de Web Services, que facilitan la adecuada integración con el ecosistema de aplicaciones.
El arrendamiento, en comparación con la compra de un sistema, no tiene una inversión inicial y la cuota mensual permite eliminar costos de mantenimiento asociados con el equipo y las bases de datos.
La plataforma provee integración con otras aplicaciones de la Bolsa Nacional de Valores.
La cuota de arrendamiento incluye la actualización del sistema por motivos de cambios en la regulación.
La Bolsa Nacional de Valores S.A. posee un equipo de funcionarios con amplia experiencia en custodia y liquidación de valores. Nuestros clientes podrán contar con la asesoría necesaria para el desarrollo y mantenimiento del negocio de custodia y liquidación de valores.

¿Qué incluye el servicio?

El servicio se ofrece bajo la modalidad de Software as a Service (SaaS) e incluye:

Servicios provistos en nube global.
Mantenimiento de los sistemas y bases de datos.
Esquemas redundantes de operación.
Acceso al sistema a través de enlaces dedicados.
Actualizaciones sin costo adicional (upgrades de SAP y cambios por modificación a reglamentos y acuerdos que apliquen a la actividad de Custodia y liquidación de valores).
Asesoría en la actividad de custodia y liquidación de valores brindada por profesionales con amplia experiencia en el mercado de valores local.

La plataforma incluye la funcionalidad relevante para la actividad de custodia y liquidación de valores:

Gestión de personas: Se refiere al registro único automático o manual de personas físicas y jurídicas que cumplen con un rol en la actividad de custodia (Emisores, custodios extranjeros, titulares, ordenantes, representantes legales, usuarios finales de la plataforma e informe de personas)
Gestión de cuentas:
- Creación manual y automática de cuentas de custodia multimoneda (Punta de valores y punta de efectivo).
- Gestión de los estados de las cuentas (activa - bloqueada - inactiva).
- Identificación del titular o representante legal (validación de traspasos no onerosos).
- Registro de ordenantes (por tipo de orden de custodia).
- Registro de cuentas bancarias autorizadas para acreditar y/o debitar fondos (DTR, TFT, fondos de inversión financieros abiertos).
- Informe de cuentas de custodia, por ejecutivo, lugares de custodia, cuentas bancarias y ordenantes.
- Configuración de tarifas por servicios.
Gestión de liquidación de mercados:
- Creación automática de las órdenes de custodia que se asignan/derivan a la entidad de custodia (interfaz).
- Validación automática en el proceso de confirmación de los parámetros configurado.
- Bloqueo de posiciones de valores o de efectivo confirmadas hasta la fecha de liquidación.
- El proceso de confirmación y de liquidación puede realizarse de forma manual o automática.
- Registro contable automático en el momento de confirmación y de liquidación.
Gestión del efectivo:
- Creación automática y manual de órdenes de custodio.
- Interfaz para el suministro de datos para movimientos débito y crédito (DTR y TFT en SINPE) o sistema de cuentas corrientes de entidades bancarias y de fondos de inversión.
- Traslado de efectivo entre cuentas de un mismo titular.
- Registro contable automático en el momento de confirmación y de liquidación.
- Informe de saldos de efectivo de la cuenta de custodia por moneda.
Gestión de valores:
- Creación automática y manual de órdenes de custodia:
  - Por traspasos onerosos y no onerosos.
  - Entradas y salidas de valores físicos de bóvedas de la entidad.
  - Pignoración y des pignoración de valores (manual).
  - Vencimientos de cupones, de principal y pago de dividendos (automática).
- Control del impuesto sobre la renta a exentos
- Registro contable automático en el momento de confirmación y de liquidación
- Informe automático de traspasos no onerosos (anexo 42)
Gestión de consolidación de la información:
- Valoración diaria automática a precios de mercado de las posiciones en custodia.
- Revaluación diaria automática a colones de divisas según tipos de cambio de referencia (valores y efectivo).
- Conciliación diaria automática para SAC, ICLE.
- Conciliación manual para custodios extranjeros.
- Validación automática de cumplimiento de procesos diarios para realizar el cierre diario..
- Mayorización automática de registros contables y preparación de archivo XML para exportar la información al ERP de la entidad.
- Preparación automática de archivo XML de estado de cuenta para exportar a sistema de la entidad para emisión de estado de cuenta a clientes según formato propio.

Para más información acerca de la funcionalidad de la plataforma, solicite una oferta de servicios a serviciosbackoffice@bolsacr.com

4.1 Financieros

No hay gastos operativos por personal adicional para dar mantenimiento al software ni a la infraestructura de bases de datos.
Desde el punto de vista de evaluación financiera, los costos de implementación se consideran una erogación en el flujo de efectivo al inicio del proyecto, que genera ahorros en el flujo de efectivo total, pues es relativamente menor al monto en que habría que incurrir si se hiciera la compra y ajuste del sistema.

4.2 Operativos

Eficiencia operativa por la automatización del procesamiento de la mayor parte de órdenes de custodia del mercado costarricense.
El servicio aplica una robusta metodología para la gestión de los riesgos de seguridad originados en las autorizaciones de las transacciones agrupadas en las tareas necesarias para ejecutar los diferentes procesos de negocio.

4.3 Cumplimiento normativo

Enfoque en mejores prácticas en el procesamiento de las órdenes de custodia que permitan alcanzar y mantener el cumplimiento de la regulación vigente.
Atención oportuna de requerimientos originados por cambios normativos de la actividad de custodia, de liquidación de valores y de tecnología de la información (TI).

4.4. Escalabilidad e integración

Ampliación de los servicios y soporte del crecimiento del negocio manteniendo la calidad en los servicios que ya se ofertan.
Protocolos de comunicación utilizados mundialmente que permiten la adaptación de primera mano para otros servicios de la BNV y de los mercados de valores extranjeros.

La habilitación del servicio requiere de un lapso de preparación de los sistemas internos de la entidad de custodia para integrarse con la Plataforma BNV - Servicio de Gestión de Custodia, los cambios necesarios son identificados durante un proceso denominado Debida Diligencia Operativa (DDO) cuyos entregables son un análisis de brechas entre la operación actual y la implementación de la plataforma y un análisis de integración de sistemas.

La ejecución de la DDO puede tardar entre 2 y 6 semanas, dependiendo de la disponibilidad de recursos que la entidad de custodia asigne a atender esta actividad de evaluación. La entidad de custodia define el alcance de la implementación de la plataforma, con base en los resultados de la DDO y, cuando ya tiene listos los desarrollos y ajustes se ejecuta el plan de proyecto de la Plataforma BNV - Servicio de Gestión de Custodia.

Este plan de proyecto consta de tres fases generales: migración y carga de datos, pruebas integrales en paralelo y salida en productivo. El tiempo estimado para la salida en productivo se encuentra entre 8 y 16 semanas

Banco BCT S.A.

BCR Valores Puesto de Bolsa, S.A.

ACOBO Puesto de Bolsa, S.A.

Interclear Central de Valores S.A.

La inversión para adquirir el servicio de arrendamiento de la Plataforma BNV - Servicios de Gestión de Custodia se puede consultar en las Reglas del Negocio.

Para más información acerca de la inversión total requerida, solicite una oferta de servicios.